2021年5月13日，民生银行石家庄建北大街支行成功堵截一起电信诈骗案件，为客户避免了19.8万元的损失。
5月13日，民生银行建北支行理财经理肖曌英接到客户杨女士的电话，询问民生银行预约转账是否可做撤回。理财经理向杨女士询问具体情况后了解到：杨女士的父亲杨先生于前几天接到自称是他业务伙伴A下属（诈骗分子）的电话，表示一个搁置许久的合作项目马上将有进展，并添加了杨先生的微信，方便沟通业务。5月12日晚，杨先生收到骗子的微信称A需要杨先生的帮忙，称A有一笔资金19.8万元需要转出，但是又担心银行反洗钱监测，故想从杨先生账户上过一下，他先将钱转给杨先生，杨先生再转给他人。因资金会先转过来，杨先生并未多想便答应了，并把自己的银行卡账号发给了对方。13日早晨，杨先生收到了诈骗分子的微信说钱已经转出，请杨先生查收，但杨先生并未收到款项，便告知诈骗分子未收到。诈骗分子过了一会儿后回复，称其在转账时疏忽将到账时间选成了24小时到账，并将回单发送了过来，说等到账了再转。两个小时后，诈骗分子又跟杨先生联系，称A现在有临时情况发生，急需用钱，但跟银行联系撤回转账的时候，银行称已出回单的交易不可撤回，想请杨先生先将资金转回给他，但是又担心银行反洗钱监控，故请杨先生将钱转到诈骗分子名下。因有银行流水回单，且在生意上也需要A的帮助，杨先生同意了对方的要求，但因资金量较大，杨先生手头的流动资金不够，就向女儿杨女士筹钱周转，杨女士看到了银行转账回单上的付款方是民生银行的卡后，便向民生银行理财经理咨询可否将那笔未到的账款退回。民生银行理财经理了解情况后，凭经验认为事件可疑，便先提示杨女士不要转账，然后民生银行理财经理用自己的账户向本人、他人、他行账户尝试了所有预约转账可能进行的操作，结果都无法出现杨女士描述的结果（交易不可撤回），而且预约汇款并不产生回单。为进一步确认，民生银行理财经理用自己正常转账后的回单与骗子提供的回单进行了详细比对，发现转出方式无“24小时”选项，且回单的某些细节与民生银行正常回单不一致，经反复辨认发现回单有极不明显的修改痕迹，最终确认此回单为伪造凭证，并在第一时间联系杨女士说明，建议杨女士父亲与真正的业务伙伴A联系核实情况。后杨先生与A联系，对方称并无此事，至此，杨先生终于明白自己中了骗子的圈套，并亲自致电民生银行理财经理表示感谢，称赞民生银行员工认真细致地工作态度、识别骗局的高超专业水平、全心全意为客户着想的服务理念！
通过此次事件分析和总结，民生银行石家庄分行温馨提示：诈骗分子在本案件的很多细节处理的非常有迷惑性和隐蔽性。首先，诈骗分子的消息来源非常精准，了解到杨先生的业务及需求，并在杨先生业务遇到瓶颈急需A帮助的时刻抓住了时机，实施精准诈骗。其次，骗子对银行业务比较了解，通过伪造假电子回单，还利用银行加大力度推进反洗钱工作的情况误导客户，降低客户的疑虑，让其信以为真。在整件事情中，民生银行工作人员处理得当、提醒及时，成功堵截了此次电信诈骗，不仅使客户避免了资金损失，也树立了民生银行良好的品牌形象。
当今社会网络化程度越来越深入，我们在享受高科技带来的便利的同时，诈骗分子的手段也越来越隐蔽，电信诈骗事件识别难度越来越高。民生银行员工始终把预防电信诈骗案件的学习纳入晨会、例会中，与时俱进丰富金融专业知识，不断提高电信诈骗识别能力和防范技巧，为维护客户资金安全和金融系统安全贡献了应有的力量！
